7. Valor Activo Unit Linked

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El Valor Activo Unit Linked:

1 point

Garantiza, durante los primeros 10 años y como mínimo la prima aportada, a los beneficiarios en caso de fallecimiento del titular.

Podrá rescatarse durante los primeros 5 años por el valor de las primas pagadas y no rescatadas.

Puede tener un tomador y un asegurado diferentes.

Es un producto destinado a clientes mayores de 50 años, con preferencia en productos de cierto riesgo.

En el Valor Activo Unit Linked en la modalidad Inversión/Inversión Premium, indicar cuál de las siguientes características es la correcta. *

Examen 2023

1 point

Permite hacer cambios a otras modalidades de carteras por el importe total o por importes parciales.

El objetivo a largo plazo de la inversión es mantener una exposición central del 25% del total de patrimonio invertido en activos de renta fija y un 75% en índices de renta variable internacional.

El objetivo a largo plazo de la inversión es mantener una exposición central del 60% del total del patrimonio invertido en activos de renta fija y un 40% en índices de renta variable internacional.

No permite rescates parciales de las aportaciones realizadas.

Required

Existen diferentes carteras de inversión, cuya finalidad es generar rentabilidad y para ello se diversifican en varios activos, los cuales pueden ser de renta fija, renta variable y derivados ¿Cuál de las siguientes composiciones de cartera es correcta?

1 point

Cartera Patrimonio de 0 a 40 % en renta variable.

Cartera Patrimonio de 60 a 100% en renta fija.

Cartera Tranquilidad de 70 a 100% en renta fija.

Cartera Inversión de 0 a 60 % en renta variable.

En un Valor Activo Unit linked se han pagado primas durante 3 años por un importe de 78.000 €. ¿Cuál es el capital que se entregaría al beneficiario en caso de fallecimiento del asegurado si el valor de mercado de la inversión es de 62.000 €?

1 point

78.780 €.

78.100 €.

62.100 €.

62.000 €.

Cuando el cliente haga uso del derecho de rescate, total o parcial:

1 point

Percibirá el capital por la cobertura de fallecimiento y deberán tributar en el ISD.

Deberá tributar únicamente por los rendimientos generados hasta ese momento por ITP.

Deberá tributar únicamente por los rendimientos generados hasta ese momento, como rendimientos del capital mobiliario, y estarán sujetos a retención a cuenta del IRPF.

Deberá tributar por los rendimientos generados hasta ese momento, los cuales se consideran rendimientos del capital mobiliario y se obtienen de la suma del capital percibido y la prima satisfecha.

En el caso de un cliente tomador y asegurado de un Valor Activo Unit Linked con 96 años y una antigüedad en el producto de 12 años, indicar el capital asegurado que le correspondería en caso de fallecimiento. *

Examen 2023

1 point

El importe de la prima aportada más un 1% adicional de la revalorización de la inversión vinculada sin límites.

El importe de la prima aportada si el valor de mercado de la inversión vinculada es inferior a las aportaciones realizadas.

El importe de la prima aportada más el 1% adicional con un máximo de 100 €.

El importe del valor de mercado de la inversión vinculada más el 1% adicional con un máximo de 100 €.

Required

Para determinar el valor liquidativo de las participaciones:

1 point

Dividimos el valor patrimonial de la cartera, una vez deducida la comisión de gestión de cartera, entre el número de participaciones totales que la componen.

Dividimos el valor patrimonial de la cartera entre el número de participaciones totales que la componen.

Dividimos el valor patrimonial de la cartera, una vez deducida la comisión de gestión de cartera y los costes de transacción correspondientes, entre el número de participaciones totales que la componen.

Dividimos el número de participaciones totales que componen la cartera, una vez deducida la comisión de gestión de cartera y los costes de transacción correspondientes, entre el valor patrimonial de la cartera.

En el Valor Activo Unit Linked existen dos modalidades en función del importe de la prima:

1 point

La modalidad se determina por el saldo global del cliente en el producto.

Patrimonio a partir de 100.000€ y Gestión a partir de 500.000€.

Estándar a partir de 5.000€ y Premium a partir de 100.000€.

Tranquilidad a partir de 5.000€ y Patrimonio a partir de 100.000€.

¿Cuál de las siguientes características del Valor Activo Unit Linked es correcta?

1 point

El Valor Activo Unit Linked permite al Tomador/Asegurado realizar el rescate total o parcial de la póliza, un mes después de su contratación.

Durante la vigencia de la póliza, el tomador podrá solicitar el cambio de inversión entre las carteras determinadas en ese momento, siempre por el importe total.

Salvo una interrupción de mercado, el cambio de inversión se realizará dentro de los cuatro días naturales siguientes

En caso de rescate total o parcial de la póliza, no se podrá volver a contratar este seguro hasta que no haya transcurrido 2 meses desde la fecha de rescate.

¿Qué es un seguro de vida ahorro del tipo Unit Linked?

1 point

Son contratos de seguro de vida que invierten una parte de las primas aportadas por el Tomador del seguro en activos financieros.

Son contratos de seguro de ahorro que invierten una parte de las primas aportadas por el asegurado en bonos del estado.

Son contratos de seguro de vida en los que la aseguradora asume el riesgo de la inversión vinculada.

Son contratos de seguro de vida que permiten al tomador/asegurado cambiar de inversión, de una cesta a otra, sin más gastos que el coste fiscal.

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