Przed zawarciem umowy ubezpieczenia pośrednik zgodnie z Ustawą z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń zobowiązany jest do rozpoznania wymagań i potrzeb klienta oraz rzetelnego podania w zrozumiałej formie obiektywnych informacji o produkcie ubezpieczeniowym w celu umożliwienia klientowi podjęcia świadomej decyzji, aby przedstawiona oferta ubezpieczenia dla klienta była najkorzystniejsza oraz zgodna z wymaganiami i potrzebami w zakresie jego ochrony ubezpieczeniowej.