8. Rentas Vitalicias

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¿Cuál es el objetivo de gestión de la Cartera Renta Fija?

1 point

Asignación inicial de participaciones en la cartera reducida mensualmente para pagar la renta mensual con la venta parcial de participaciones a valor liquidativo.

Invertir en activos de renta fija con el objetivo de asegurar una adecuada cobertura de los riesgos asumidos en la cartera.

Cobertura de la renta mensual garantizada a través de la venta mensual de participaciones a valor liquidativo hasta el vencimiento de la cartera.

Utilización de instrumentos financieros derivados para asegurar una adecuada cobertura de los riesgos asumidos en la cartera.

¿Para qué objetivo está diseñada la gama de rentas vitalicias existente en Caixabank?

1 point

Para generar ahorro para el futuro del cliente.

Para asegurar unos ingresos mensuales a través de una renta asegurada.

Para ofrecer soluciones de inversión a largo plazo.

Para satisfacer necesidades generales del cliente.

¿Qué factores determinan la evolución del valor de la Cartera de Renta Fija?

1 point

La evolución de la TIR de mercado.

La rentabilidad neta constante de la Cartera Gestionada.

El incremento anual máximo y constante.

La valoración de mercado de los activos que la componen.

¿Cuál es el importe mínimo de aportación requerido para contratar la modalidad de renta vitalicia Tranquilidad, complementada con un seguro de vida en caso de fallecimiento?
*

1 point

20.000€.

10.000€.

30.000€.

40.000€.

Required

¿En qué consiste la renta vitalicia modalidad "Tranquilidad Flexible"?
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1 point

Una modalidad de seguro de vida con aportaciones únicas.

Una modalidad de renta vitalicia donde el importe de la renta es superior respecto de otras, y tanto el capital de fallecimiento como el valor de rescate están en función del valor de las inversiones vinculadas.

Una modalidad de renta vitalicia con el capital de fallecimiento garantizado.

Una modalidad de seguro de vida donde el capital de fallecimiento es siempre superior a la prima abonada.

Required

¿Qué dos variables debe equilibrar el cliente para escoger la modalidad de renta vitalicia que mejor se ajuste a sus necesidades?

1 point

Origen del saldo y capital de fallecimiento para los beneficiarios.

Importe de renta mensual y planificación de la herencia.

Ahorro financiero y planificación de la herencia.

Importe de renta mensual y capital de fallecimiento para los beneficiarios.

Indicar la opción correcta sobre las Rentas Vitalicias, Gama Renta y Capital Cedido. *

Examen 2023

1 point

Se permite modificar el importe de la renta que se percibe.

El importe de la renta dependerá del tipo de interés referenciado al Euríbor según la fecha de nacimiento del cliente.

Los herederos perciben en caso de fallecimiento el importe no percibido en vida por parte del titular asegurado.

No tiene posibilidad de rescate parcial.

Required

¿Qué porcentaje de la renta vitalicia no está sujeto a tributación para los mayores de 70 años?
*

1 point

El 24%.

El 28%.

El 20%.

El 92%.

Required

¿Cómo se determina el porcentaje de retención sobre la renta de una renta vitalicia durante la fase de cobro?
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1 point

Se aplica un porcentaje fijo del 19% a toda la renta sin importar la edad del asegurado.

El porcentaje de retención depende de la edad del asegurado en el momento del pago de cada mensualidad.

Se aplica el porcentaje de retención correspondiente a la edad del asegurado en el momento de la contratación, el cual permanece constante durante toda la vida de la operación.

El porcentaje de retención varía en función del valor de rescate del contrato de seguro a 31 de diciembre.

Required

¿Cuál es el objetivo de gestión de la Cartera Gestionada?

1 point

Conseguir una rentabilidad estable y segura.

Invertir únicamente en activos financieros estructurados y ETFs.

Conseguir la máxima rentabilidad a través de la inversión en activos de renta variable.

Proteger el patrimonio del inversor.

¿Cuál es el público objetivo de la Renta Vitalicia Capital Reservado?

1 point

Personas de cualquier edad, independientemente de su residencia.

Personas físicas.

Personas físicas menores de 50 años.

Personas físicas mayores de 50 años.

¿Cuál es el público objetivo de la gama balance inversión flexible plus?

1 point

Clientes que priorizan un complemento de ingresos sobre el capital de fallecimiento.

Clientes que priorizan complementar sus ingresos con una renta mensual.

Clientes mayores de 75 años.

Clientes mayores de 60 años.

¿Cuál es el objetivo del modelo de asesoramiento Amedida - Plan A en relación a la gama de rentas diseñada para clientes de Banca Premier?

1 point

Ofrecer soluciones para el objetivo de bienestar.

Proporcionar soluciones para el objetivo de inversión.

Generar ahorro para el futuro a través de la cotización a la Seguridad Social.

Garantizar el cobro de ayudas a la vejez.

¿Cuál es el público objetivo de la Renta Vitalicia Capital Cedido?
*

1 point

Clientes que deseen dejar un capital de fallecimiento a sus beneficiarios.

Clientes que deseen complementar sus ingresos mensuales y estén dispuestos a renunciar a dejar un capital de fallecimiento para sus beneficiarios y no disponer de la posibilidad de realizar un rescate.

Clientes que deseen rescindir el contrato dentro de un plazo de treinta días sin penalización.

Clientes que deseen obtener una renta ilíquida con derecho de rescate.

Required

En relación a las Rentas Vitalicias ¿cuál es el importe de la aportación mínima? *

Examen 2023

1 point

50.000 €.

20.000 €.

5.000 €.

No hay límite mínimo.

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